Trouvez le meilleur pour vos produits structurés en 2024
Que vous soyez un particulier, une entreprise, ou un conseiller en gestion de patrimoine : vous trouverez ici le classement des acteurs de l'industrie afin de vous guider dans le choix de votre interlocuteur ainsi qu'une liste des produits structurés les plus demandés en 2024.
Les meilleurs produits du moment
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Les conseillers pour particuliers et entreprises
Que ce soit pour investir votre épargne ou votre trésorerie, il existe toujours une solution afin de répondre au mieux à votre demande. Haut niveau de rendement avec un produit dynamique ou retour sur investissement défensif avec un produit protégé, votre conseiller saura vous guider au mieux.
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Auguste Patrimoine
Auguste Patrimoine propose une gamme de produits structurés innovants, conçus pour offrir un équilibre entre rendement et protection du capital. Ces produits financiers, combinant divers types d'actifs tels que des actions ou des obligations, visent à offrir un rendement potentiellement supérieur aux investissements traditionnels. Ils incluent des mécanismes de couverture pour protéger contre le risque de marché, rendant ces produits attrayants pour les investisseurs cherchant à diversifier leur portefeuille.
Pour qui ?
- Clients particuliers
- Holding patrimoniales
- Sociétés (TPE / PME)
Spécialités
- Produits structurés de campagne
- Assurances vie française
- Capital garanti, produit de distribution, etc.
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Avant-Garde Family Office
Cette institution de gestion de fortune offre un service haut de gamme et exclusif. Elle se démarque par son service client d'excellence, son approche personnalisée et son savoir-faire remarquable dans les produits financiers sophistiqués.
Pour qui ?
- Clients particuliers fortunés
- Holding patrimoniales
- Sociétés (toutes tailles)
Spécialités
- Produits structurés sur mesure
- Assurances vie luxembourgeoise et compte-titres
- Athena, Phoenix, One star, Boosted, etc.
Les courtiers pour les conseillers en gestion de patrimoine
Le choix de votre courtier est un élément clé afin de proposer les meilleurs produits structurés à votre client. Conseil adapté, prix justes et réactivité sont les maîtres mots qui doivent vous amener à choisir le meilleur interlocuteur de la place.
Lynceus Partners
Lynceus Partners offre une gamme de services en produits structurés pour répondre aux besoins uniques de chaque investisseur. Ils fournissent des solutions compétitives sans aucune limitation de classe d'actifs ou géographique. Leur expertise en produits structurés permet de tirer parti de rendements potentiels attrayants même dans un environnement de marché difficile.
Pour qui ?
- Les conseillers en gestion de patrimoine
Différenciation
- Leur plateforme propriétaire Argo
Kepler Cheuvreux Solutions
Kepler Cheuvreux Solutions est une entreprise spécialisée dans les produits structurés et les solutions sur-mesure basées sur toutes les classes d'actifs. Créée en 2011, elle compte plus de 55 professionnels expérimentés, dont un tiers d'ingénieurs financiers. Elle offre un service clé en main basé sur quatre piliers : la recherche cross asset, l'ingénierie financière, l'architecture ouverte et le suivi personnalisé.
Pour qui ?
- Les conseillers en gestion de patrimoine
Différenciation
- Acteur historique de l'industrie
Les banques émettrices
Sophistiquée, la création de produits structurés est réservée à un nombre restreint d’établissements. Découvrez ici les principaux établissements bancaires ainsi que leur notation afin de choisir au mieux l'émetteur de vos produits structurés.
Goldman Sachs
Goldman Sachs est un leader mondial dans le domaine de la banque d'investissement, des valeurs mobilières et de la gestion d'investissements. Ils offrent une gamme étendue de services financiers à une base de clients substantielle et diversifiée. Leurs services en produits structurés sont conçus pour répondre aux besoins spécifiques de chaque client, en utilisant leur expertise en matière de financement, d'investissement, d'exécution et de conseil.
Siège social
- États-Unis
Notation
- BBB+
Morgan Stanley
Morgan Stanley est un cabinet de gestion de patrimoine de renommée mondiale qui offre une gamme de services en produits structurés. Ils aident les individus, les familles, les institutions et les gouvernements à lever, gérer et distribuer le capital dont ils ont besoin pour atteindre leurs objectifs. Le cabinet se distingue par sa capacité à découvrir des possibilités inexploitées et à travailler sans relâche avec ses clients pour les concrétiser. Leur gestion de patrimoine aide les personnes, les entreprises et les institutions à construire, préserver et gérer leur richesse pour qu'elles puissent poursuivre leurs objectifs financiers.
Siège social
États-Unis
Notation (S&P)
A-
Vontobel
Vontobel est un gestionnaire d'investissements opérant à l'échelle mondiale et ayant des racines suisses. Au-delà des services de gestion de fortune et d'actifs, Vontobel fournit des produits structurés à des intermédiaires financiers. Ces produits sont regroupés en trois catégories distinctes : rendement optimisé, participation, protection du capital et revenus fixes. Vontobel se distingue par sa plateforme de produits structurés sur-mesure deritrade® et son offre "click&trade" destinée à sa clientèle institutionnelle, ainsi que par son riche univers de sous-jacents et enfin par un avantageux investissement de départ de 25.000 EUR.
Siège social
- Suisse
Notation
- A
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1. Qui êtes-vous ?
A la pointe de l’ingénierie financière, les produits structurés peuvent être simples comme sophistiquées. En fonction de votre profil, seul certains établissements peuvent répondre à vos besoins.
2. Quel est votre besoin ?
Exprimez nous votre besoin afin que notre sélection s’affine. Quel niveau de rendement souhaitez-vous ? Sur quel horizon de temps ? Pour de la trésorerie ou de l’épargne ? Chaque critère rentre en compte.
3. Mise en contact
Nous vous mettons en relation avec le fournisseur adapté à vos besoins.
Ce service est complètement gratuit et nous répondons aux demandes en 24h.
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Allez plus loin pour la gestion de votre patrimoine
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Qu'est-ce qu'un produit structuré ?
Les produits structurés sont une solution financière intelligente conçue pour vous aider à atteindre vos objectifs d'investissement. Que vous cherchiez à faire croître votre patrimoine ou à protéger votre capital, les produits structurés offrent des opportunités uniques. Bénéficiez d'un potentiel de rendement élevé et d'une protection possible contre les fluctuations du marché.
À noter, tout rendement est lié à un risque. Il convient ainsi de trouver le meilleur interlocuteur possible afin que vous receviez un accompagnement de qualité dans la gestion de vos produits structurés. Outil de placement financier formidable pour toute stratégie patrimoniale sur le court terme ou le long terme afin de faire fructifier votre épargne.
Comment fonctionne la protection des produits structurés ?
La protection d'un produit structuré repose sur différents mécanismes conçus pour limiter les risques et préserver une partie du capital investi, même en cas de conditions défavorables sur les marchés financiers. Voici quelques-uns des principaux mécanismes de protection utilisés : la barrière de protection, la garantie du capital, les mécanismes de couverture, et les remboursements échelonnés.
FAQs
Si vous ne trouvez pas les réponses à vos questions, nous sommes là pour vous aider. Contactez-nous dès maintenant et notre équipe se fera un plaisir de vous répondre.
Quel est l'investissement minimum pour investir sur un produit structuré ?
Pour un produit structuré classique, en assurance vie française, le minimum d'investissement est faible : habituellement de l'ordre de quelques centaines d'euros. Ces produits structurés sont dits "de campagne" car ils sont proposés à un grand nombre d'épargnants. La durée des campagnes de collecte, c’est-à-dire d'investissement, pour un produit donné, est de quelques mois. Au bout de la période de collecte, l'investissement est réalisé.
Toutefois, si votre surface financière le permet, vous pouvez également opter pour des produits structurés sur mesure. Dans ce cas, votre conseiller structurera un produit unique pour vos besoins et vous conseillera au mieux au regard de votre situation. Le minimum d'investissement est ici plus élevé, il faudra compter un minimum de 50 000 euros par produits. Selon la banque, le ticket d'entrée peut monter jusqu'à 300 000 euros.
Quelle est la différence entre un conseiller en gestion de patrimoine, un courtier, et une banque émettrice ?
Le rôle d'un conseiller en gestion de patrimoine (CGP, ou CGPi) est de conseiller des particuliers, des chefs d'entreprise et des professionnels dans la gestion de leur épargne, crédit, défiscalisation, SCPI, Pinel, démembrement, prévoyance, placements, fiscalité, fonds en euros et investissement financier. Il est régulé par l'AMF et l'Orias. Sa mission est de proposer les solutions les plus adaptées au client au regard de sa connaissance de votre situation grâce à un bilan patrimonial.
Afin de proposer à ses clients des produits structurés et de fournir ses préconisations, le conseiller en gestion patrimoniale travaille avec un courtier, un autre type d'entité dont le rôle est de faire le lien entre les banques émettrices et les conseillers. Les courtiers mettent en concurrence chaque banque afin d'obtenir les meilleurs rendements, leur niveau de technicité est accru du fait de leurs relations uniquement B2B.
Enfin, les banques émettrices sont les institutions créant les produits. Elles les proposent à travers des produits de campagne ou bien sur mesure. Le choix de la banque émettrice est clé car les produits émis par cette dernière sont dépendants de sa bonne solidité financière.
À noter qu'un Family Office peut être le chef d'orchestre entre ces différentes entités financières. Indépendant, un Family Office ne fera pas de conseil en gestion ni de placements financiers mais pourra vous guider pour répondre à vos objectifs de structuration patrimoniale et enjeux patrimoniaux (choix de banque privée, de cabinets, répartition globale des actifs financiers, audit patrimonial etc.).
Vous envoyer un message pour avoir un renseignement sur un interlocuteur est-il payant ?
Le contact pour obtenir un conseil sur la sélection d'un interlocuteur n'entraîne aucun frais. Nous offrons un service de consultation gratuit pour vous aider à prendre des décisions éclairées.