Annuaire des conseillers pour particuliers et entreprises
Découvrez les meilleurs conseillers en produits structurés pour optimiser vos investissements financiers et préserver votre capital, que vous souhaitiez faire fructifier votre épargne ou gérer votre trésorerie.
Auguste Patrimoine
Auguste Patrimoine propose une gamme de produits structurés innovants, conçus pour offrir un équilibre entre rendement et protection du capital. Ces produits financiers, combinant divers types d'actifs tels que des actions ou des obligations, visent à offrir un rendement potentiellement supérieur aux investissements traditionnels. Ils incluent des mécanismes de couverture pour protéger contre le risque de marché, rendant ces produits attrayants pour les investisseurs cherchant à diversifier leur portefeuille.
Pas de ticket d'entrée
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Avant-Garde Family Office
Cette institution de gestion de fortune offre un service haut de gamme et exclusif. Elle se démarque par son service client d'excellence, son approche personnalisée et son savoir-faire remarquable dans les produits financiers sophistiqués.
Ticket d'entrée important
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Hedios
Hedios est un cabinet spécialisé dans la conception de produits structurés innovants. Leur expertise repose sur l'anticipation des marchés pour créer chaque mois un nouveau support de conviction. Les Gammes H, produits phares du cabinet, ont été récompensées pour leur performance lors de la cérémonie des Awards SRP 2023 à Londres.
Ticket d'entrée de 5 000 €
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Linxea
Linxea est une fintech qui propose une gamme de produits structurés avec plus de 15 ans d'expérience. Ces produits sont disponibles dans tous leurs contrats d'assurance vie et PER.
Pas de ticket d'entrée
Netinvestissement
Netinvestissement est un acteur reconnu dans le domaine de la gestion de patrimoine, offrant une sélection de solutions en matière de placement financier et d'investissement immobilier. Ils se distinguent par leur expertise et leur approche centrée sur le client, visant à fournir des conseils et des solutions adaptées aux besoins individuels des investisseurs.
Pas de ticket d'entrée
Goliaths
Goliaths est une plateforme d'investissement innovante qui rend les produits financiers accessibles à tous. Elle permet d'investir dans des produits dérivés sur des fractions d'actions à partir de seulement 2€. Goliaths se distingue par son approche communautaire, offrant une plateforme sociale où plus de 20 000 membres échangent sur les marchés mondiaux. La société est réglementée par la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) et met l'accent sur la sécurité des investissements et la protection des données.
Pas de ticket d'entrée
Les courtiers pour les conseillers en gestion de patrimoine
Être accompagné par un bon courtier en produits structurés permet de magnifier le service que vous proposez à vos clients. Performances et accompagnement sont les deux critères clés.
Lynceus Partners
Lynceus Partners offre une gamme de services en produits structurés pour répondre aux besoins uniques de chaque investisseur. Ils fournissent des solutions compétitives sans aucune limitation de classe d'actifs ou géographique. Leur expertise en produits structurés permet de tirer parti de rendements potentiels attrayants même dans un environnement de marché difficile.
Kepler Cheuvreux Solutions
Kepler Cheuvreux Solutions est une entreprise spécialisée dans les produits structurés et les solutions sur-mesure basées sur toutes les classes d'actifs. Créée en 2011, elle compte plus de 55 professionnels expérimentés, dont un tiers d'ingénieurs financiers. Elle offre un service clé en main basé sur quatre piliers : la recherche cross asset, l'ingénierie financière, l'architecture ouverte et le suivi personnalisé.
Feefty
Feefty est une plateforme en ligne qui permet de créer des produits structurés sans intermédiaire et de gérer le portefeuille de vos clients. Elle offre une multitude de combinaisons pour optimiser les solutions d'investissement. De plus, Feefty assure une transparence totale avec des frais fixes garantis de 0,50% sur toutes les transactions.
IRBIS FINANCE
IRBIS FINANCE est une société indépendante spécialisée dans les solutions d'investissement pour les professionnels de l'épargne et les institutionnels. Forte d'une équipe expérimentée, elle propose une expertise et des services sur mesure, couvrant l'ensemble du processus d'investissement. Elle se distingue par son indépendance vis-à-vis des groupes bancaires et son accès privilégié aux principales institutions financières françaises et internationales.
Equitim
Equitim est une entreprise fondée en 2007, spécialisée dans la conception de produits structurés sur mesure. Elle vise à rendre cette classe d'actifs plus claire, transparente et accessible aux professionnels de la gestion financière. Reconnue comme un acteur de référence, Equitim se positionne comme un partenaire de confiance, créatif et agile dans le secteur financier.
Zenith Capital
Zenith Capital, fondée par Eloi et Pierre, est spécialisée dans les produits structurés pour investisseurs professionnels, notamment les conseillers en gestion de patrimoine et les family offices. L'entreprise se distingue par son conseil indépendant et son expertise en ingénierie financière, offrant des solutions sur mesure et un accompagnement personnalisé dans l'allocation d'actifs.
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Atlantic Financial Group
Atlantic Financial Group est un groupe financier indépendant offrant une gamme unique de services financiers et de conseils sur mesure. Destinés aux investisseurs institutionnels, professionnels du secteur financier et grandes fortunes privées, ils se spécialisent dans le conseil, la gestion et l'investissement, avec une perspective à long terme alignée sur les intérêts de leurs clients et des générations futures.
i-Kapital
i-Kapital est une société spécialisée dans le conseil et le courtage, offrant des produits financiers sur-mesure et haut de gamme. Elle cible principalement les investisseurs institutionnels, entreprises, banques privées, family offices et conseillers en gestion de patrimoine. i-Kapital se distingue par sa sélection rigoureuse d'opportunités d'investissement et son approche personnalisée visant à optimiser le rendement et le risque selon le profil de l'investisseur.
DS Investment Solutions
DS Investment Solutions est une société innovante spécialisée dans la recherche et le développement de produits structurés et de fonds, ciblant les investisseurs privés et les chefs d'entreprise. Elle se distingue par son engagement envers les responsabilités environnementales, sociales et de gouvernance, offrant des solutions financières différenciées et durables. L'équipe de DS Investment Solutions travaille étroitement avec ses clients, notamment les CGP, banquiers et gestionnaires privés, pour concevoir des solutions financières adaptées et innovantes.
Marigny Capital
Marigny Capital est un leader dans la conception et la sélection de solutions d'investissement pour les professionnels. Spécialisée dans les produits financiers, la société offre des conseils sur les produits structurés, des analyses de marché, et des services de gestion de patrimoine. Avec plus de 800 produits émis depuis 2020, Marigny Capital se distingue par son expertise dans le courtage de solutions d'investissement sur mesure, couvrant tous types et classes d'actifs.
Nexo Capital
Nexo Capital est une entreprise d’investissement indépendante, régulée en France et spécialisée dans les solutions d'investissement à forte valeur ajoutée. Fondée en 2013 et agréée par l'ACPR, elle offre des services de conseil en investissement et de Réception et Transmission d'Ordres (RTO) à une clientèle variée, incluant des investisseurs institutionnels, des réseaux de distribution de banque ou d'assurance, et des conseillers en gestion de patrimoine indépendants.
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Eavest
Eavest est un cabinet de conseil indépendant spécialisé dans les produits structurés et alternatifs. Ils offrent des services de construction, d'analyse, de commercialisation et de suivi de produits sur-mesure, principalement destinés à des clients professionnels européens. Eavest se distingue par son expertise approfondie dans le domaine des produits structurés, répondant aux besoins spécifiques de sa clientèle.
Capital Management France
CMF Finance, également connue sous le nom de Capital Management France, est une société indépendante spécialisée dans le conseil en investissements financiers. Fondée en 2008, elle se distingue par son approche sur mesure, offrant des solutions d'investissement innovantes et performantes. Avec plus de 15 ans d'expérience, CMF se positionne comme un partenaire de confiance dans le domaine des produits structurés, des AMC, et de la dette privée.
Exclusive partners
Exclusive Partners est une société de gestion spécialisée dans la sélection et la commercialisation de solutions d'investissement à forte valeur ajoutée. Fondée en 2010, elle s'adresse principalement aux investisseurs institutionnels, entreprises, banques privées, family offices et conseillers en gestion de patrimoine. Avec le statut de Prestataire de Services d’Investissement, Exclusive Partners se distingue par son engagement en RSE et sa politique de développement durable.
Hilbert Investment Solutions
Hilbert Investment Solutions (HIS), fondée en 2012, est spécialisée dans l'élaboration et la distribution de produits structurés et de solutions d'investissement sur mesure. Reconnue pour son expertise dans la gestion d'actifs, HIS propose des mandats de gestion innovants, dont le notable "Hilbert Protect 90" avec 90% du capital protégé. Autorisée et régulée par l'AMF et l'ACPR, HIS se distingue par sa transparence et son approche client-centrée.
Vix Investment Solutions
VIX Investment Solutions (VIXIS) est une société spécialisée dans la conception et la sélection de solutions d'investissements structurées innovantes. Elle se concentre sur la distribution de ses produits structurés auprès de clients privés, en les rendant accessibles en tant qu'unités de compte de contrats d'assurance vie et de capitalisation, ainsi que dans les comptes titres.
BoursoBank (ex Boursorama)
BoursoBank (ex Boursorama) propose une assurance vie en gestion libre avec une offre diversifiée comprenant plus de 450 unités de compte, des supports immobiliers, et une politique de zéro euro sur les frais d'arbitrage. Elle se distingue par sa capacité à offrir des produits structurés garantis en capital, offrant ainsi une alternative intéressante aux fonds euros traditionnels, avec une garantie de capital à échéance et des coupons garantis.
Les meilleures banques émettrices
L'émission de produits structurés n'est réalisable que par quelques institutions bancaires. Trouvez ci-dessous les principales banques ayant cette activité afin de choisir le meilleur émetteur.
Goldman Sachs
Goldman Sachs est un leader mondial dans le domaine de la banque d'investissement, des valeurs mobilières et de la gestion d'investissements. Ils offrent une gamme étendue de services financiers à une base de clients substantielle et diversifiée. Leurs services en produits structurés sont conçus pour répondre aux besoins spécifiques de chaque client, en utilisant leur expertise en matière de financement, d'investissement, d'exécution et de conseil.
500 000€ minimum par produit
Excellence
Morgan Stanley
Morgan Stanley est un cabinet de gestion de patrimoine de renommée mondiale qui offre une gamme de services en produits structurés. Ils aident les individus, les familles, les institutions et les gouvernements à lever, gérer et distribuer le capital dont ils ont besoin pour atteindre leurs objectifs. Le cabinet se distingue par sa capacité à découvrir des possibilités inexploitées et à travailler sans relâche avec ses clients pour les concrétiser. Leur gestion de patrimoine aide les personnes, les entreprises et les institutions à construire, préserver et gérer leur richesse pour qu'elles puissent poursuivre leurs objectifs financiers.
250 000€ minimum par produit
Pratique réputée
EFG International
EFG International est un cabinet de gestion de patrimoine qui offre une gamme complète de solutions d'investissement avancées. Ces solutions comprennent des produits structurés, des services de trading et des solutions islamiques. Les produits structurés sont conçus pour répondre à des objectifs spécifiques et offrent un potentiel de hausse couplé à une protection à la baisse. Ils sont liés à des investissements sous-jacents et peuvent être utilisés pour exploiter des opportunités hautement spécialisées nécessitant une expertise technique ou de structuration approfondie.
50 000€ minimum par produit
Pratique réputée
Vontobel
Vontobel est un gestionnaire d'investissements opérant à l'échelle mondiale et ayant des racines suisses. Au-delà des services de gestion de fortune et d'actifs, Vontobel fournit des produits structurés à des intermédiaires financiers. Ces produits sont regroupés en trois catégories distinctes : rendement optimisé, participation, protection du capital et revenus fixes. Vontobel se distingue par sa plateforme de produits structurés sur-mesure deritrade® et son offre "click&trade" destinée à sa clientèle institutionnelle, ainsi que par son riche univers de sous-jacents et enfin par un avantageux investissement de départ de 25.000 EUR.
30 000€ minimum par produit
Pratique réputée
Leonteq
Leonteq est un cabinet spécialisé dans les produits structurés et les certificats tracker. Il offre une large gamme de produits financiers dérivés, y compris des certificats tracker et thématiques, des produits à barrière réversible multi-appelables, des certificats bonus à effet de cliquet, et des produits basés sur divers sous-jacents tels que les actions, les indices, les matières premières et les crypto-actifs. Leonteq se distingue par sa capacité à offrir des solutions sur mesure pour répondre aux besoins spécifiques de ses clients.
50 000€ minimum par produit
Raiffeisen
Raiffeisen est un cabinet de gestion de patrimoine qui offre une gamme variée de produits structurés. Ces produits incluent des Barrier Reverse Convertibles, des Reverse Convertibles Softcallable, et des Certificats de protection du capital. Ces produits sont conçus pour offrir des opportunités d'investissement attrayantes tout en gérant efficacement les risques.
50 000€ minimum par produit
Banque Internationale à Luxembourg
La BIL offre une gamme de produits structurés qui se caractérisent par une structure de remboursement à l'échéance prédéfinie, claire et transparente. Ces produits offrent un rendement potentiellement attrayant avec ou sans protection du capital, suivant le cas. Ils constituent un moyen astucieux d’atteindre votre objectif de rendement en fonction du niveau de risque que vous êtes prêt à prendre.
50 000€ minimum par produit
Société Générale
Société Générale est une banque de renom qui propose une gamme étendue de produits structurés, conçus pour répondre aux objectifs d'investissement variés de ses clients. Grâce à son modèle en architecture ouverte et à l'expertise de ses conseillers, elle offre des solutions sur mesure adaptées à chaque profil d'investisseur, allant de la participation à la performance de sous-jacents à la protection en cas de retournement de marché.
100 000€ minimum par produit
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BNP Paribas
BNP Paribas Banque Privée propose une gamme de produits structurés destinés à dynamiser votre patrimoine. Ces placements collectifs permettent d'investir sur une large palette de sous-jacents, tels que les actions, les taux, les devises et les indices. Les produits structurés de BNP Paribas sont caractérisés par une durée de vie limitée, une protection du capital totale ou partielle à échéance, et un profil de rendement/risque modulable.
200 000€ minimum par produit
Marex Solutions
Marex Solutions est une division de Marex spécialisée dans la fabrication et la distribution de produits dérivés sur mesure. Ces produits sont distribués par deux canaux spécialisés : les solutions de couverture, qui aident les entreprises à réduire leur risque dû à la volatilité des prix des matières premières et des devises avec des dérivés de gré à gré, et les produits financiers, qui offrent une plateforme de solutions d'investissement personnalisables.
50 000€ minimum par produit
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Natixis
Natixis Wealth Management offre une gamme de produits structurés élaborés en architecture ouverte avec des contreparties de renom. Ces placements financiers, qui associent des éléments sécuritaires comme des obligations à des produits de performance tels que des options et des dérivés, sont conçus pour tirer parti des opportunités de marché. Ils sont éligibles pour les contrats d'assurance vie, les contrats de capitalisation et les comptes d'instruments financiers.
500 000€ minimum par produit
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Trouver les meilleurs produits structurés
Trouver les meilleurs produits structurés exige une approche méthodique et bien informée, car ces instruments financiers complexes offrent des opportunités de rendement ajustées au risque, tout en comportant des défis et des risques spécifiques. Les étapes à respecter sont :
1° - Définir vos objectifs d'investissement et votre tolérance au risque 2° - Comprendre la structure et les sous-jacents
3° - Analyser les conditions du produit
4° - Comparer les options disponibles
5° - Consulter des experts
En suivant ces étapes, les investisseurs peuvent améliorer leur capacité à identifier les produits structurés les plus adaptés à leurs objectifs d'investissement, tout en gérant efficacement les risques associés. Toutefois, il est essentiel de rester informé des évolutions du marché et de réévaluer régulièrement les investissements pour s'assurer qu'ils restent alignés avec vos objectifs et votre profil de risque.
Comment fonctionne la protection des produits structurés ?
La protection d'un produit structuré repose sur différents mécanismes conçus pour limiter les risques et préserver une partie du capital investi, même en cas de conditions défavorables sur les marchés financiers. Voici quelques-uns des principaux mécanismes de protection utilisés : la barrière de protection, la garantie du capital, les mécanismes de couverture, et les remboursements échelonnés.
Les derniers produits structurés populaires
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Quels sont les agréments d'un spécialiste des produits structurés ?
Les agréments sont relativement similaires à ceux d'un conseiller en gestion de patrimoine, à savoir celui du CIF (Conseiller en Investissements Financiers) et d'IOBSP (Intermédiaire en Opérations Bancaires et Solutions de Paiement).
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FAQs
L'univers des produits structurés peut sembler complexe aux premiers abords. En cas d'incertitude ou d'incompréhension, nous vous invitons à nous contacter, nous serons ravis d'y répondre.
Quelle est la différence entre un produit de distribution et un produit de capitalisation ?
La différence fondamentale entre les produits de distribution et les produits de capitalisation réside dans la manière dont les revenus générés par le produit sont traités. Les produits de distribution sont conçus pour distribuer régulièrement des revenus à leurs détenteurs. Les bénéfices, tels que les intérêts, les dividendes ou les coupons, sont versés périodiquement aux investisseurs. Ces produits sont particulièrement adaptés aux investisseurs qui recherchent un flux de revenus régulier, comme les retraités ou ceux qui ont besoin de revenus constants.
D'un autre côté, les produits de capitalisation sont conçus pour réinvestir les bénéfices générés, plutôt que de les distribuer aux investisseurs. Les revenus générés, tels que les intérêts ou les dividendes, sont réinvestis dans le produit, ce qui permet de bénéficier d'un potentiel de croissance plus élevé à long terme. Les investisseurs qui cherchent à accroître leur capital sur le long terme, sans nécessité immédiate de revenus, sont souvent attirés par les produits de capitalisation.
Il est important de noter que la distinction entre les produits de distribution et les produits de capitalisation n'est pas exclusive. Certains produits structurés peuvent offrir à la fois des options de distribution et de capitalisation, permettant aux investisseurs de choisir la méthode qui correspond le mieux à leurs besoins et à leurs objectifs financiers.
Avant de choisir entre les deux types de produits, il est essentiel de comprendre vos propres objectifs d'investissement, votre tolérance au risque et vos besoins en termes de revenus. Cela vous aidera à déterminer quel type de produit structuré correspond le mieux à votre situation financière et à vos attentes.